中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳

中國銀保監(jiān)會辦公廳關于切實加強保險專業(yè)中介機構從業(yè)人員管理的通知


銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕42號



2019年，銀保監(jiān)會部署開展了保險專業(yè)中介機構從業(yè)人員（包括保險專業(yè)代理機構的代理從業(yè)人員、保險經紀人的經紀從業(yè)人員、保險公估人的公估從業(yè)人員，以下統(tǒng)稱從業(yè)人員）執(zhí)業(yè)登記清核工作。從清核情況看，近年來保險專業(yè)中介機構從業(yè)人員數(shù)量增長較快，素質參差不齊，有的甚至走向無序發(fā)展，反映出多數(shù)機構在從業(yè)人員管理理念、管理制度、管理舉措等方面存在偏差缺失。為切實推動保險專業(yè)中介機構落實主體責任，從強管理、提素質、促轉變、樹形象等方面全面加強從業(yè)人員隊伍管理，現(xiàn)就有關事項通知如下：

一、保險專業(yè)中介機構應全面承擔起管理主體責任。保險專業(yè)中介機構授權從業(yè)人員以本機構名義、品牌和信用開展業(yè)務活動，必須依法承擔從業(yè)人員相應業(yè)務活動的法律責任，擔當起管理從業(yè)人員的主體責任，董事會、經營管理層要發(fā)揮管理主責和指揮棒作用，形成層層有責、層層負責、事事明責的工作機制，全方位、全流程加強從業(yè)人員管理。

二、保險專業(yè)中介機構應加強對從業(yè)人員的統(tǒng)籌管理。各法人機構要自上而下建立從業(yè)人員管理的責任體系。在組織機構、職能分工、工作機制、操作流程、獎懲考核等方面進行全面安排，明確從業(yè)人員管理部門和責任人體系，主要負責人承擔領導責任，分管負責人承擔管理責任，相關管理部門和分支機構負責人承擔落實責任。系統(tǒng)建立從業(yè)人員管理制度體系，健全內部監(jiān)察制度，強化從業(yè)人員管理責任的督導考核和獎懲約束，完善風險監(jiān)控及追責機制。

三、保險專業(yè)中介機構應嚴格從業(yè)人員招錄管理。堅持嚴格選人、持續(xù)育人、事業(yè)留人導向，制定統(tǒng)一的從業(yè)人員招錄管理辦法，嚴禁招錄監(jiān)管規(guī)定不允許從事保險業(yè)務的人員。嚴格銷售宣傳資料管理，規(guī)范招錄信息發(fā)布，嚴禁授權個人發(fā)布招錄廣告或單獨招錄人員，嚴禁惡意挖角、慫恿同業(yè)從業(yè)人員頻繁無序流動，嚴禁利用互聯(lián)網無序發(fā)展從業(yè)人員，嚴禁對非本機構從業(yè)人員進行執(zhí)業(yè)登記，嚴禁授權未經執(zhí)業(yè)登記的人員從事保險業(yè)務活動。

四、保險專業(yè)中介機構應嚴格從業(yè)人員培訓管理。針對從業(yè)人員入職和在職兩個環(huán)節(jié)制定全周期的培育規(guī)劃。切實抓好入職從業(yè)人員的崗前培訓，持續(xù)開展從業(yè)人員在職教育。切實加強從業(yè)人員合規(guī)守法教育，將法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則標準、職業(yè)道德規(guī)范等內容作為入職和在職培訓基本內容，每人每年培訓時間不得少于30小時。新入職人員未通過專門考試評估，不得進行執(zhí)業(yè)登記。授權從業(yè)人員銷售新的保險產品前，應組織開展專門培訓和相應測試。

五、保險專業(yè)中介機構應建立從業(yè)人員銷售能力分級體系。要綜合考察從業(yè)人員的從業(yè)年限、學歷知識、誠信記錄等方面情況，嚴格區(qū)分從業(yè)人員能力進行委托授權。積極支持行業(yè)自律組織發(fā)揮平臺優(yōu)勢作用，順應保險業(yè)高質量發(fā)展要求推動銷售人員銷售能力分級工作，建立銷售人員銷售能力資質分級體系和相應的培訓測試機制。鼓勵保險專業(yè)中介機構根據保險產品的復雜程度和專業(yè)知識要求，對本機構從業(yè)人員設置多級能力資質，并建立針對性培訓和測試制度，形成長效機制。

六、保險專業(yè)中介機構應嚴格從業(yè)人員誠信管理。嚴格防范從業(yè)人員在從業(yè)中出現(xiàn)《中華人民共和國保險法》第一百三十一條、《保險公估人監(jiān)管規(guī)定》第三十一條列示的禁止性行為，發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員違法違規(guī)的，要即時懲戒和內部追責。切實加強從業(yè)人員誠信管理，按照監(jiān)管要求在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)準確、及時、完整地錄入表彰獎勵、監(jiān)管行政處罰等信息；從業(yè)人員離職的，相關誠信記錄信息應當在注銷執(zhí)業(yè)登記前完成錄入。要加強從業(yè)人員失信聯(lián)合懲戒，支持行業(yè)自律組織搭建失信行為管理平臺、建立失信聯(lián)合懲戒機制。發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員在保險服務活動或其他經濟社會活動中存在嚴重失信行為的，應及時向失信行為管理平臺報告，并嚴肅處理直至解除代理（勞動）合同，解除合同后兩年內不得再次錄用。

七、保險專業(yè)中介機構應切實夯實從業(yè)人員管理基礎。積極依托信息技術，對從業(yè)人員的身份信息、業(yè)務信息、財務信息等情況進行全面記錄和管理，確保數(shù)據全面、真實、可回溯。嚴格按照執(zhí)業(yè)登記管理規(guī)定要求，落實從業(yè)人員入職、在職、離職的全過程執(zhí)業(yè)信息登記和維護，確保從業(yè)人員基本信息真實、準確、完整。切實加強不同系統(tǒng)中數(shù)據的勾稽審查核對，確保本機構在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)執(zhí)業(yè)登記的從業(yè)人員數(shù)據與內部人員管理系統(tǒng)記載的人員數(shù)據一致。

八、依法嚴格監(jiān)管、嚴厲處罰和嚴肅責任追究。銀保監(jiān)會及各級派出機構應持續(xù)強化保險專業(yè)中介機構從業(yè)人員監(jiān)管監(jiān)督，著力完善執(zhí)業(yè)登記機制，組織開展專項檢查，深化人員數(shù)據質量治理，積極利用大數(shù)據互聯(lián)網等技術手段改進提升監(jiān)管效果。對違反監(jiān)管要求、落實從業(yè)人員管理責任不到位的保險專業(yè)中介機構及其管理人員，依法嚴厲處罰，依規(guī)嚴肅追責。對保險專業(yè)中介機構忽視從業(yè)人員管理主體責任，未按照本通知要求建立管理制度、執(zhí)業(yè)登記管理存在紕漏、執(zhí)業(yè)過程管理流于形式、存在違法違規(guī)行為或者所屬從業(yè)人員出現(xiàn)重大失信行為產生惡劣影響的，嚴格依法對機構與責任人員實行雙處罰、對管理人員實行上下雙追責，同時依法采取監(jiān)管措施。

九、對監(jiān)管履職不力者依法依規(guī)嚴肅問責。銀保監(jiān)會派出機構應全面落實屬地監(jiān)管要求、履行屬地監(jiān)管責任，切實加強保險專業(yè)中介機構從業(yè)人員監(jiān)管，做到守土有責、守土擔責、守土盡職，做到敢管敢查、會管會查、嚴管嚴查。派出機構未全面履行屬地監(jiān)管責任，或因失職失責瀆職導致發(fā)生從業(yè)人員嚴重違法違規(guī)、重大風險及嚴重群體性事件等的，依法依規(guī)開展監(jiān)管問責，做到有責必問、問責必嚴，切實把問責壓力轉化為監(jiān)管履職動力。

此前有關文件與本通知不一致的，以本通知為準。各銀保監(jiān)局、各保險專業(yè)中介機構在執(zhí)行中遇到相關問題，請及時向銀保監(jiān)會報告。



聯(lián) 系 人：耿敏

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2020年5月12日